金兀术和鸠摩智使用飞蝗阵，这一下急坏了小将军岳云，他看到成片的铁骑倒下，他一边拨打雕翎，一边大声喊道：“换兵刃，使用人肉盾牌！”声音过后，剩下不到三千的铁甲骑士，扔掉巨斧，从马肚囊上抽出马札刀，然后用海底捞月的手法，将已经死去的金兵和摩尼教徒拎上战马，挡在身前，用这些死去的士卒作盾牌，果然，效果奇佳，被射杀的铁骑减少了很多，战斗力又得到持续。
邹剩女所带来三千家丁，一直作为铁骑之后的预备队，看到金军使用飞蝗阵，宋军铁骑死亡惨重，他们担心小姐邹剩女会被飞蝗箭雨所伤，一个个身背降龙木冲进阵中。
还别说，这些降龙木在关键时候真管用，虽然不如金属盾牌那样遮挡严实，却也起了不少作用，鸠摩智的飞蝗箭雨许多射中降龙木，因为降龙木质地坚硬，纷纷落在地上。
三千甲士对邹家忠心耿耿，他们一直担心小姐的安危，所以，一进入阵中，抡起砍山斧，照准金兵和摩尼教徒的脑袋一通乱砍，前赴后继地拼命往里杀，保护邹家小姐。
在一旁观敌瞭阵的布罗蒂柯罗，看了这种状况，浑身打颤，他从未见过如此不要命的中土勇士。他只知道，在波斯、在西方，无论多么强大的军队，一旦遇到马其顿方阵，都会一触即溃，土崩瓦解。他再也没想到，自己精心准备的马其顿方阵，在中土如此不堪一击。
趁着鸠摩智和金兀术调兵遣将之际，布罗蒂柯罗领着少量的卫士逃离中土，心中暗暗发誓：从今往后，布罗蒂柯罗再也不会踏入中土半步。
马其顿方阵在岳云等人冲击下，被撕得粉碎。岳飞一挥令旗，牛皋率三千盾牌手、四千步卒拼命冲向飞蝗阵，此时，飞蝗箭雨消耗殆尽，牛皋高声断喝：“金贼！你黑爷爷来也！”
说完，摧动乌骓马，一边舞动四楞镔铁锏拨打雕翎，一边用镔铁锏朝金军的弓弩手头上招呼，只听镔铁锏“噼里啪啦”，如同砍瓜切菜一般；就这一下，端的是威风凛凛。七千宋军见牛皋黑人黑马黑旋风般的杀入阵中，七千儿郎更不肯示弱，抡起马札刀砍杀金兵。
金兀术见飞蝗阵被牛皋冲得七零八落，赶忙挥动令旗，让剩下的十多万大军全部扑上来。现如今，岳飞要的就是与金兀术决战，毕竟，岳家军的粮草淄重无法维持太久，久了，则难以为继。岳飞见金军全部出动，岳飞将令旗一变，左军统制牛皋率麾下一万五千人马杀向金军的左翼；右军统制庞荣率麾下一万五千人马杀向金军的右翼；前军统制张宪率李道、李山、赵秉渊以及“八大锤、六杆枪”正面对敌；后军统制王经率麾下断后；王贵、张显率中军策应各方。
见恢复中原有望，岳飞心情高涨，纵马提枪高声喝道：“三军儿郎，十余年山河破碎，风雨飘摇，蕃寇铁蹄所踏之地，千村寥落。有为之士，不甘其辱。现如今，金军已成强弩之末，赶走金人，恢复中原，在此一举！”
说完，岳飞一马当先杀向金军。其余诸将，不甘落后，一个个挥动兵刃，风卷残云一般杀向金军阵中，这一场恶战，直杀得天昏地暗，日月无光，直杀得十万金军抱头鼠窜，哭爹喊娘，斩杀金军百夫长以上将领百余人。史载：“贼众（金军）横尸满野。”
金兀术见兵败如山倒，十万对十万，毫无胜算可言，只好与鸠摩智、哈迷蚩等人往开封败退。岳家军铁骑乘胜追击，岳飞怕中了金军的埋伏，下令停止追击，待人马整顿后，齐头并进。
金兀术回到开封，想想此次进犯中原，与岳飞对决，屡战屡败，自顺昌开始，太祖赖以成名的“铁浮屠”、“拐子马”几乎全部覆灭，二十五万人马损失多半，望着衣履不整，旗糜辙乱的金军，金兀术不禁悲从中来，口中唉叹道：“今已矣！撼山易撼岳家军难矣！既生弼，奈何有飞哉？败军之辱，弼有何面目面对列祖列宗？”
金兀术叹完，随手抽出腰间佩刀，架在脖项之上，就要自刎。哈迷蚩和众将惊得下巴快要掉了下来，不知如何是好？老谋深算的鸠摩智一个“胡马越岭”，从自己的坐骑上跨到金兀术身后，随手一个“弹指神通”，点中金兀术的“曲池穴”，金兀术手臂一麻，佩刀“嘡啷”一声掉落地上。
见师傅阻止自己，金兀术失声痛哭道：“宗弼一败涂地，女真人的脸面都被宗弼丢尽了，宗弼有何颜面回归北国。师傅，您为何要阻止宗弼自尽？”这时，哈迷蚩等众将赶紧过来，匍匐在金兀术的马前，大声哭喊道：“四狼主殿下，臣等无能，请四狼主保重贵体。”
哈迷蚩诚惶诚恐地说道：“请四狼主保重贵体！胜败乃兵家常事，千万不要把一城一地的得失放在心上。请四狼主想想：靖康之战，徽钦二帝成为我们的俘虏，受尽凌辱，照此说，徽钦二帝不是更应该自刎嘛！此次进犯中原，主要是我等轻慢大意造成的，顺昌之战，因为轻慢，没有携带攻城器械，刘锜偷袭我军步卒得逞，而非狼主失去往日虎威，只要四狼主振作精神，重整旗鼓，狼主必能打败岳飞。”
“对！重整旗鼓，打败岳飞！”哈迷蚩说完，手下众将齐声高呼。一直未曾说话的鸠摩智此时开口道：“四狼主殿下，哈军师的话才是大智慧。古往今来，有多少将军能够百战百胜，败战并不可怕，可怕是失去勇气，话又说回来了，如果一个人连死都不怕，还怕败战吗？无非亡命尔！当务之急，整军退入城中，若所料不差，不日将有转机。”
“怎么？师傅另有谋划，宗弼浑然不知，请师傅明示！”金兀术询问道。“此乃天机不可泄露，但等时日耳！”鸠摩智言道。
“师傅……唉！也罢！”金兀术羞愧难当，似乎活下来也需要下很大决心，接着，金兀术言道：“众将官请起！活佛一席话使本王茅塞顿开，如果一个人连死都不怕，还怕多一场败战吗？本王决定今日退兵城中，养精蓄锐，以图再战！”
这时，众将官战战兢兢的起身。当然，这一切都是金兀术在作秀，更是金兀术和鸠摩智二人的双簧。金兀术屡战屡败，确实无颜面对列祖列宗，但他更无颜面对出生入死的众将官，俗话说：一将无能，累死千军。打败战的罪责都在主将，若不以自刎的方式折腾一番，恐怕无法向皇帝完颜壇交待。所以，羞愧是真，自刎却是假，试想：若是金兀术真想自刎，任谁也阻挡不了，莫要说是坐在另一匹马上的鸠摩智。
撇开金兀术退军城中暂且不说，但说岳飞整顿人马准备攻打汴梁城（开封），七月十八日，宋军大营擂鼓聚将，岳飞正在调兵遣将之时，值守官前来禀报，一直留守郾城处理文事的李若虚急匆匆赶到朱仙镇，随行有十二名黄衣使者，并命岳飞前去接诏。
岳飞一听，按下手中令牌，率领众将匆匆接诏。出了大营，岳飞看到十二名使者手中各持一枚金牌（木质烫金的牌子，皇帝遣诏大臣的信物，见到金牌如见皇上），李若虚退到一边，只见第一名使者大声喊道：“岳飞接诏！”
听到喊声，岳飞率众将撩衣跪倒，山呼道：“臣岳飞叩见吾皇万岁万万岁！”这时，使者念出金牌上面文字道：“命大军即刻班师，岳飞本人去临安朝见。”紧跟着，其他十一名官差将诏旨亮出，措辞一个比一个严厉，无一例外都是让岳飞班师。
听到十二道金牌都是让自己班师回朝，岳飞与众将如同五雷轰顶，僵跪当场。岳飞愤惋泣下道：“十年之力，废于一旦！”李若虚见岳飞没有起身接诏，赶紧打了个圆场道：“岳元帅甲胄在身，起立不便，请使者随在下入营，稍事休息，待岳元帅甫毕，班师凯旋。”
十二名黄衣使者也知道岳飞此时的心情，更不想开罪岳飞这样赫赫有名的人物，见李若虚圆场，随即进入大营。岳飞先安抚好众将后，单独约见李若虚，道：“李司农没有将在下的条陈和奏捷送达皇上吗？”
李若虚道：“在下亲赴行在，怎能不递交皇上，皇上召见，在下谓皇上曰：顺昌、郾城凯捷，岳帅兵锋直指汴京，敌人不日授首矣！中兴大业堪成，而所忧者，他将不相为援也！陛下也曾亲书御札带给岳帅。唉！何故班师？天心圣意非若虚所能揣度。”
岳飞对李若虚之言不疑有他，随即从李若虚手中接过皇上的御札，御札上写道：“得卿十八日奏，言‘措置班师，机会诚为可惜’。卿忠义许国，言词激切，朕心不忘。卿且少驻近便得地利处，报杨沂中、刘锜同共相度。如机会可乘，约期并进。如且休止，以观敌衅，亦须声援相及。杨沂中已于今月二十五起发，卿可照知，遣此亲札，谅宜体悉。”
原来，顺昌大捷后，高宗赵构有意让岳飞班师，是司农少卿李若虚不顾矫诏之罪，支持岳飞继续进兵，李若虚一边报捷，一边亲赴行在，将岳飞的御札递给高宗，岳飞在御札上说：“契勘金虏重兵尽聚东京，屡经败衄，锐气沮丧，内外震骇。闻之谍者，虏欲弃其辎重，疾走渡河。况今豪杰向风，士卒用命，天时人事，强弱已见，功及垂成，时不再来，机难轻失。臣日夜料之熟矣，惟陛下图之。”
看了岳飞的御札，高宗大悦，在李若虚回归前亲书御札，让李若虚带给岳飞，这就是岳飞刚刚看到的那份御札。可是，李若虚前脚刚到郾城，后脚黄衣使者就到达郾城，命李若虚带路，诏令岳飞班师。
有了第一次矫诏，李若虚还想将金牌按下，待岳飞攻破汴京后，再令岳飞班师。可是，事情发展往往不像李若虚想象那样简单，刚刚按下第一道金牌，不消三日，圣上连发十二道金牌催令岳飞班师，莫要说是李若虚，任谁也不敢耽搁，还算李若虚有文臣的傲骨和气节，愣是顶住三天，换作一干旁人，早就让金牌当日送达。为此，岳飞冤狱后，李若虚也因矫诏被罗汝辑弹劾，成为岳飞的同党，罢免官职，客死他乡。
岳飞见十二道金牌一道比一道急切，一道比一道措辞严厉，万般无奈之下，只得令三军停止前行，并亲书一道御札送于高宗，想挽回时局。曰：“臣契勘金贼近累败衄，其虏酋四太子等皆令老小渡河。惟是贼众尚徘徊于京城南壁一带，近却发八千人过河北。此正是陛下中兴之机，乃金贼必亡之日，若不乘势殄灭，恐贻后患。伏望速降指挥，令诸路之兵火急并进，庶几早见成功。”
御札送出后，杳如黄鹤。十二名黄衣使者催促岳飞班师，岳飞不得不下令班师，消息一出，百姓纷纷涌向军营，哭诉道：“我等戴香盆、运粮草以迎官军，金人悉知之。相公去，我辈无噍类矣。”岳飞走出营门，含泪取出诏书对众人道：“金牌在此，吾不得擅留！”营门外哭声一片，声震原野。
鉴于当地百姓的安危，使者同意岳飞留军五日，掩护当地百姓迁移襄汉。大军交由张宪班师回鄂州，按诏令，岳飞只身前往行在。临行前，岳飞将三子岳霆带在身边，与马前张保，马后王横经五郎关过江，并将岳霆留在五郎关。
岳家军尚在班师途中，岳飞尚未过江，得知金兀术卷土重来，被岳家军攻占的郑州、怀洲、孟州、河南府等，又回到金人手里。岳飞只能仰天长叹道：“所得诸郡，一旦都休！社稷江山，难以中兴！乾坤世界，无由再复矣！”